澳门新萄京手机游戏地下钱庄转移赃款 半年内8000多亿赃款“洗白”|地下钱庄|赃款

【中国经营网综合报道】近日,海南省公安厅经侦总队近期破获的一起特大转账提现型地下钱庄案件。经查,这个地下钱庄共接收全国29个省份2337家上游公司资金727亿多元,分别转至4473个个人、公司账户,非法获利3200多万元。  银行业人士介绍,“地下钱庄”是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织,资金通过地下钱庄进出对国家金融安全是严峻考验。  调查这起特大转账提现型地下钱庄案件过程中,侦办人员先后在海口、三亚、深圳等地20多个银行网点调取100多个可疑账户的开户资料及10万多条交易记录,确定在海口、三亚共计20家公司账户资金支付交易金额巨大,涉嫌非法经营犯罪。  办案人员介绍,这些公司都是无经营业务、无经营人员、无办公地址的“空壳”潜公司,工商注册登记手续、银行开户均由中介代理机构代办,大额资金支付全部通过网银操作完成。  犯罪嫌疑人刘越说,2008年下半年深圳市各大商业银行相继停止办理“公转私”业务后,他们将目光瞄向海南。同年6月,与犯罪嫌疑人李育胜商定,在海南省注册一批空壳公司,开设公司银行账户,在深圳通过网银操作,为“客户”转款提现,利润平分、风险共担。  值得注意的是该案件涉及的20家“空壳”公司均在工商部门注册登记,而这些公司均为中介公司出资,验资后即将注册资金抽出。但是直至案发时,工商、税务等部门仍未察觉,而案发前中介代理机构的严重违规、违法也未得到查实。(编辑:孙明胜)

随着我国跨境资本流动风险加大,地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。“地下钱庄控制的账户动辄数百个,涉及区域广,通过跨地区转账、网银转账、多次交叉转账,迅速隐蔽转移资金。

摘要:近日,重庆警方破获该市首起特大非法经营地下钱庄案,打掉一个利用空壳公司非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙,涉案金额高达560多亿元。那么,巨额资金为何纷纷涌入地下钱庄?犯罪嫌疑人是如何让这笔巨款腾挪闪躲,以逃避
金融 监管的? 审计发现疑…

  新华社北京11月5日电随着我国跨境资本流动风险加大,地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。据中国人民银行发布的最新数据,仅今年4月至今,全国已破获地下钱庄转移赃款案件92起,涉案金额8000多亿元。“从破获的案件看,地下钱庄涉案金额越来越大,交易手段愈发隐蔽,且日益成为贪腐资金的‘洗钱工具’,甚至一些银行人员也当起了‘中介’。”国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄近日向新华社记者独家介绍当前地下钱庄的新动向。

  近日,重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案,打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙,涉案金额高达560多亿元。那么,巨额资金为何纷纷涌入“地下钱庄”?犯罪嫌疑人是如何让这笔巨款腾挪闪躲,以逃避金融监管的?

大量赃款在地下钱庄“洗白”,手段隐蔽涉案地区呈蔓延扩散态势

 

  据公安部副部长孟庆丰介绍,地下钱庄不但涉及金融、证券等经济犯罪,还日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道,成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动的“洗钱工具”和“帮凶”。尽管打击行动取得了阶段性成果,但地下钱庄违法犯罪活动形势依然严峻复杂,涉案地区呈蔓延扩散态势。

  审计发现疑点 侦查揪出钱庄

  据介绍,在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”,犯罪嫌疑人就是通过“地下钱庄”将近2亿元的非法获利转移出境;此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等也是利用地下钱庄转移赃款。

  为迅速查清此案,重庆公安局迅速成立“3·25”专案组,并请人民银行重庆营管部专门派出金融专家直接参与该案的侦查

  近年来,地下钱庄资金吞吐量逐渐放大,经营的业务品种也日趋多样,从过去的外汇买卖、汇兑已经扩大到提现、信贷、融资结算等多项业务,几乎成了“地下银行”。与之而来的,却是监管部门对资金账户调查取证变得异常艰难。

  据查办此案的专案组警察介绍,国家审计署广州特派办在商业银行新增贷款投放结构和资产质量专项跟踪审计调查中发现,自2010年1月以来,重庆楚和商贸有限公司等19家单位,利用各商业银行公营账户向个人账户划转资金的平台,非法从事资金支付结算业务,涉及9000余个银行账户,交易金额累计达450亿元人民币,其行为涉嫌非法经营罪。

  “地下钱庄控制的账户动辄数百个,涉及区域广,通过跨地区转账、网银转账、多次交叉转账,迅速隐蔽转移资金。因此,追踪起每一笔资金的最初来源与最终用途比较困难。”欧阳雄坦言。

  为迅速查清此案,重庆公安局迅速成立“3·25”专案组,并请人民银行重庆营管部专门派出金融专家直接参与该案的侦查。在短短两周的时间内,专案组完成了摸查工作,并将摸查情况上报公安部。

注册身份全是假的,银行“放水”为不法分子提供通道

  5月6日,在公安部的统一指挥下,重庆警方联合广州、深圳两地警方决定对犯罪团伙实施收网,集结近百名警力,在三地同时开展抓捕行动。成功抓获该团伙成员26名,扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银U盾90余个。冻结涉案账户共计912个,冻结资金5.48亿元。

  据公安和外汇管理部门介绍,地下钱庄案件中最为关键的证据就是资金转账记录,但根据异常交易线索追查犯罪主体时,却发现注册身份全是假的。

  家族组织经营 资金来去“有踪”

  “地下钱庄控制的公司都是‘空壳’,资料都是假的,如果银行网点稍微做核查,就能发现疑点。但正是因为银行履行职责方面存在疏漏,才给不法之徒提供了通道。”欧阳雄说。

  2010年10月以来,又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中

  为了掩盖资金来源的性质、主体,地下钱庄的实际控制者往往会“借用”多人的身份证开户,然后层层划转。当公安民警进入现场调查时,犯罪嫌疑人第一反应就是销毁网银优盾,以干扰有关部门对资金的追查。

  据介绍,该犯罪团伙以广东潮汕籍陈氏三兄妹为核心,涉案人员多达30多名。他们以亲戚、朋友、同乡关系为联系纽带。

  公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平告诉记者,一些地下钱庄成员长期在银行、闹市区招揽生意,一旦发现有人需要办理外汇、承兑等业务就主动推销。大量涉案“客户”证实,他们之所以找到地下钱庄,均是由银行员工或其他熟人朋友介绍的。

  该团伙通过在重庆注册多家“空壳”、“虚假”公司等方式,设立了20余个对公账户及数百个个人账户,同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。“业务联系人”在接到业务后,将资金转入重庆事先注册好的对公账户中,重庆方再将资金转入个人账户,最后再把资金转出重庆,转入“客户”指定的账户中,或者非法为“客户”兑换外汇出境,从而达到洗钱等犯罪目的,犯罪团伙收取交易金额的1%。至3%。作为手续费。

资金“暗潮涌动”,监管“火眼金睛”在海量数据中看端倪

  经过进一步调查,重庆警方发现除国家审计署广州特派办调查发现的450亿元涉案资金以外,2010年10月以来,又有117亿元异地资金流入重庆19家涉案对公账户中,涉及100余家单位、个人,分布广东、北京、大连等多个城市,资金来源涉及珠宝、首饰、电子、建筑等行业,该案涉案金额累计达560亿元。上述资金在划入重庆的多个涉案个人银行账户后,又被转往异地。该犯罪团伙的行为使其客户达到规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的。

  与其他犯罪类型相比,地下钱庄违法活动大多没有显性的外在纠纷,只是资金的“暗潮涌动”,但监管人员“火眼金睛”,还是在海量的交易数据中看出端倪。

  典型个案

  2014年,外汇局检查人员通过外汇收支数据分析发现,南方沿海某地的39家公司短短数月间以预付货款的名义大量集中对外付汇,且企业成立时间短,付汇资金来源分散,境外收款人也比较集中。以此,检查人员判断,这些“外贸大户”很可能是钱庄控制。

  不法洗钱路

  更为惊人的是,“地下钱庄案件往往是发现一起带出一串。”欧阳雄介绍说。2014年底,外汇局与公安机关在长三角一带破获一起特大地下钱庄案,随后,通过继续追查上下游资金流向,不仅发现了其他地下钱庄线索,还陆续发现查处了多起非法买卖外汇、虚假外商投资和骗取政府出口奖励的案件。据记者了解,该案还在持续侦查中。

  重庆警方抓获犯罪嫌疑人后,通过审讯认为通过犯罪团伙进行非法资金转移主要有以下四个目的。一是非法买卖外汇,二是改变贷款用途。三是向境外转移资金。四是通过地下钱庄,转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。

编辑:秦一乔

  据警方介绍,今年1月,浙江一工程项目负责人祁某在澳门赌场两天输掉1000万港元。因当场不能偿还赌债,于是写下借条,赌场提供了一个还款账号。回国后,他以各种虚假的名义向公司申请款项,并要求将资金汇入事先联系好该团伙的“地下钱庄”账户。公司未经认真审核,就汇来860万元人民币。“地下钱庄”便将其换成港元转到澳门赌场。祁某的行为已经涉嫌非法买卖外汇罪。重庆警方办案人员表示,对于经营“地下钱庄”的收入,深圳团伙和重庆团伙按7∶3的比例分成,深圳团伙累计获利3000余万元,重庆团伙累计获利1000余万元。

  案件反思

  地下钱庄危害几何

  地下钱庄是指从事资金支付结算业务、买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动的非法金融组织,地下钱庄的危害性要从三方面体现:一是扰乱国家经济金融秩序。地下钱庄资金交易所具有的高度隐蔽性,使其实际发生的资金流规模和交易属性无法掌握,更难将其纳入正常的国际收支统计,地下钱庄既协助本国资本逃出境外,同时也是境内外商投资企业抽逃资本和非法转移利润的主要途径。此外,在国际短期资本跨境流动中,也起到了推波助澜的作用,绕开了我国外汇管理的防火墙,为“热钱”进入国内资本市场开辟了一条无形通道。二是危害国家经济利益。地下钱庄为众多企业偷逃税费提供了资金外逃的地下通道,使国家税收蒙受极大损失,侵蚀了国家的财政基源。同时地下钱庄使大量外汇收支游离于银行结售汇体系之外,增加了对其控制监测的难度,导致国家外汇储备出现了“黑洞”,并引发长期的不正常渗漏,从而浪费国家外汇资源。三是引发和助长各类犯罪。地下钱庄为具有洗钱需求的犯罪分子服务,使其洗钱目的得以实现,导致贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产以及走私、贩毒、骗税等犯罪活动中获取的收益披上貌似合法的外衣,必将助长上游犯罪行为。因此,如果任由地下钱庄发展,必将对我国的经济发展产生严重的负面影响。

让更多人知道事件的真相,把本文分享给好友:

更多

相关文章